В Украине с 1 октября на полгода начинает действовать лимит перевода с карты на карту до 150 тыс. грн в месяц.
Об этом сообщили в Нацбанке Украины.
Лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц. Его не применяют к счетам волонтеров, отвечающих критериям, определенным постановлением, и лиц, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения. А также при переводе средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, а также переводов юридических лиц. Операции по реквизитам IBAN не ограничивают.
По данным НБУ, 98% банковских клиентов ежемесячно осуществляют переводы, не превышающие указанную сумму, поэтому установленные ограничения ни в коем случае не повлияют на их финансовую активность.
Нововведение направлено на борьбу с так называемыми дропами, пояснили в НБУ. Это люди, которые за оплату передают реквизиты и данные собственных карточных счетов в использование третьим лицам. Эти счета используются как транзитные для перевода и отмывания незаконных средств.
По данным нескольких крупнейших банков, в 2024 году уже разорвали деловые отношения с более чем 80 тыс. клиентами на основании участия в схемах дропов. Анализ НБУ свидетельствует, что через такие карты может проходить около 200 млрд грн в год.
"Теневой бизнес ищет для себя новые пути проведения денежных платежей, и это требует быстрого реагирования, поэтому НБУ вводит лимит как временное, антикризисное решение", — отметили в НБУ.
